Consultoria Independente · Investimentos e Patrimônio
O jeito mineiro de cuidar do dinheiro.
A Minas Wealth é uma boutique independente de consultoria e gestão do patrimônio para seletas famílias investidoras e empresárias com necessidades complexas.
SEGURANÇA
R$ 1,5 bi
Patrimônio gerido historicamente
CONFIANÇA
30+
Famílias atendidas
EXPERTISE
10+
Anos de atuação no
mercado financeiro
QUEM ESTÁ DO SEU LADO
Robson Garcia
Sócio-fundador · Gestor e Estrategista de Patrimônio
Gestor profissional do patrimônio de famílias desde 2019, com mais de R$ 1,5 bi geridos de clientes.
Antes de fundar a Minas Wealth, atuou em multi family office e gestoras independentes de reputação sólida como Eurazeo, Jera Capital, Indicator Capital e XP Inc.
Como gestor, foi responsável pela estruturação e gestão de carteiras e fundos no Brasil, EUA e Europa. Como alocador, investiu direta e indiretamente em empresas listadas em bolsa e de capital fechado, através de equity e dívida, em operações primárias, secundárias e de co-investimento. Também conduziu operações de fusão e aquisição (M&A), ora representando o lado comprador, ora o vendedor.
É consultor credenciado à CVM e certificado pela ANBIMA. Formado em administração com duplo-diploma pelo Ibmec MG e EM Strasbourg, e mestre em finanças pela Univeristé de Paris 1 Panthéon-Sorbonne. Fala inglês, francês e espanhol fluentemente.
PARA QUEM É A MINAS WEALTH
Atendemos quem tem necessidades complexas — e clareza de que merece o melhor.
Famílias Investidoras e Empresárias
Patrimônio líquido e imobilizado relevante — geralmente acima de R$ 10 milhões — com necessidade de gestão profissional e multidisciplinar. Orquestramos o trabalho entre advogados, contadores e especialistas para garantir que todos estão na mesma página e trabalhando em prol dos seus objetivos.
Ideal para quem busca:
→ Preservação e crescimento seguro do patrimônio
→ Proteção patrimonial contra riscos empresariais
→ Eficiência tributária e sucessória
→ Gestão profissional e integrada da vida financeira
Famílias em Momentos Estratégicos
Situações de "dinheiro em movimento" exigem um gestor experiente antes, durante e depois do evento de liquidez — para que nenhuma oportunidade se perca e nenhuma decisão seja tomada sob pressão. Recebimento de herança, transmissão e partilha de bens, compra e venda de empresa, saída de sociedade, M&A e IPO.
Ideal para quem precisa de:
→ Planejamento pré- e pós-evento de liquidez
→ Otimização tributária na transmissão de bens
→ Blindagem patrimonial preventiva
→ Estruturação de compras e vendas estratégicas
8 ÁREAS DE ATUAÇÃO · 1 ESCRITÓRIO
Complexidade, simplificada.
Um único ponto de contato para todas as dimensões do seu patrimônio. Orquestramos uma rede de especialistas tributários, jurídicos e de seguros — mas a estratégia e a visão integrada são sempre nossas.
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Gestão de carteiras, discricionária ou não, com foco no monitoramento ativo e gestão de riscos. Alocação de ativos personalizada, feita sob medida para cada perfil e objetivo. Acesso às melhores e mais exclusivas oportunidades do mercado.
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A previdência privada evoluiu e se tornou um investimento eficiente de longo prazo, ideal para quem busca segurança com disciplina, flexibilidade, vantagens fiscais e planejamento sucessório eficiente (sem inventário).
Além da previdência (acumulação), a seguridade engloba seguros diversos como o de vida, que funcionam como proteção patrimonial para a família, garantindo liquidez rápida aos beneficiários em caso de sinistro.
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Estratégias legais para gerenciar e reduzir a carga tributária de pessoas físicas ou jurídicas — ou seja, pagar o mínimo imposto possível dentro da lei, otimizando o fluxo de caixa e maximizando o patrimônio líquido.
Consiste em estruturar as atividades econômicas de forma inteligente para adequá-las ao regime tributário mais vantajoso, seja na escolha entre declaração simplificada/completa para pessoas físicas, ou lucro real/presumido para empresas.
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Estratégias e instrumentos legais utilizados para organizar a transferência de bens de uma pessoa para seus herdeiros ainda em vida, com foco na perpetuação do legado e na harmonia familiar.
Um planejamento sucessório bem feito evita conflitos familiares, reduz custos (tributos como ITCMD, honorários advocatícios e despesas de cartório) e garante a liquidez necessária à família na sucessão.
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Estratégias jurídico-contábeis para estruturar e gerir participações (quotas, ações, opções, warrants etc) de forma estratégica para garantir eficiência tributária, proteção patrimonial e uma sucessão organizada.
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Conjunto de estratégias legais e jurídicas de organização de bens (móveis e imóveis) para proteger o patrimônio pessoal de riscos empresariais, trabalhistas ou cíveis futuros e legítimos.
O foco é a prevenção, a organização e a previsibilidade, garantindo que o patrimônio acumulado não seja dilapidado por imprevistos.
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Estratégias de estruturação de ativos no exterior para otimização tributária, sucessória e proteção patrimonial legal — conforme as novas regras da Lei 14.754/2023.
Foco em jurisdições seguras com tributação favorecida ou nula, diversificação em moeda forte e adequação ao estilo de vida.
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Gestão estratégica do patrimônio imobiliário dentro do planejamento global da família. Abrange a aquisição, financiamento, tributação e sucessão de bens imóveis, focando em alinhar esses ativos aos objetivos de longo prazo da família.
Metodologia proprietária de gestão estratégica dos passivos desses ativos — Asset Libility Management (ALM).
CASOS REAIS
Situações reais. Soluções concretas.
CASO 01 · EMPRESÁRIO · BH
Evento de liquidez: R$ 40M chegaram sem estrutura adequada
Um empresário recebeu R$ 40 milhões pela venda de sua empresa e nos procurou 2 meses depois — sem planejamento tributário prévio, sem estrutura de investimentos e com três bancos diferentes disputando o relacionamento. Em 10 dias, estruturamos um plano de alocação, negociamos a custódia unificada, organizamos as obrigações tributárias remanescentes e montamos um portfólio diversificado entre Brasil e exterior.
Resultado: economia de R$ 3,3M em tributos e portfólio com risco adequado ao perfil familiar.
CASO 02 · FAMÍLIA INVESTIDORA · INTERIOR DE MG
Herança de R$ 8M em imóveis: liquidez, tributário e sucessão em paralelo
Uma família com 3 herdeiros recebeu um espólio composto majoritariamente por imóveis — ativos ilíquidos, com ITCMD em aberto e sem consenso sobre a partilha. Coordenamos a avaliação dos imóveis, estruturamos a holding familiar para concentrar os ativos, organizamos a venda parcial de propriedades para gerar liquidez, e montamos um portfólio financeiro para os recursos liberados — tudo em 90 dias.
Resultado: reduzimos em 35% a carga tributária sobre a herança e poupamos a família de mais dor de cabeça.
CASO 03 · EXECUTIVO · BH/SP
Stock options no exterior: compliance, câmbio e alocação integrada
Um executivo acumulou posição relevante em stock options da empresa americana em que trabalhava, listada na bolsa de Nova York. A situação envolvia obrigações de câmbio junto ao BACEN, declaração de bens no exterior junto ao DERCAT, tributação de ganho de capital e risco de concentração em ativo único. Estruturamos um plano faseado de exercício das opções, organizamos o câmbio com bancos correspondentes, declaramos os ativos junto à Receita Federal e diversificamos gradualmente o patrimônio para uma carteira global balanceada.
Resultado: economia total de 55% frente ao custo sem planejamento, entre spread cambial, bitributação e multas de compliance evitadas.
COMO TRABALHAMOS
Três modelos. Um princípio: alinhamento total com o cliente.
Nunca, em hipótese alguma, recebemos comissão de produtos e serviços financeiros ou de qualquer natureza. Nossa remuneração vem exclusivamente do cliente — o que garante alinhamento total de interesses.
MODELO RECORRENTE
Gestão Contínua
Relacionamento permanente com ponto de contato dedicado, revisões periódicas da estratégia, monitoramento constante do portfólio e acompanhamento de todos os eventos da vida do cliente.
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Honorários: % sobre patrimônio sob gestão (AUM) · contrato simples renovável
MODELO HÍBRIDO · MAIS COMUM
Gestão + Solução
Combina a continuidade da gestão recorrente com a profundidade de projetos pontuais — ideal para clientes que precisam resolver questões complexas enquanto mantêm o patrimônio sendo gerido.
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Honorários: % sobre patrimônio (AUM) + fixo por projeto · contrato customizado
MODELO PONTUAL
Soluções Modulares
Engajamento específico para resolver um problema complexo — venda de empresa, reestruturação tributária, planejamento sucessório. Profundidade técnica sob medida, sem vínculo recorrente.
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Honorários: fixo por projeto + taxa de êxito (success fee) · contrato simples modular
POR QUE A MINAS WEALTH
Três diferenciais. Uma escolha óbvia.
01
Foco Inegociável no Interesse do Cliente
Somos 100% independentes, sem vínculo comercial com corretoras ou bancos tradicionais — apenas acesso operacional à qualquer plataforma, em qualquer mercado. Sem metas para bater ou comissões para ganhar. Isso garante total alinhamento com os interesses do cliente. Trabalhamos com transparência, contratos flexíveis e liberdade real para escolher os melhores ativos de investimento e soluções para o patrimônio.
02
Excelência e Satisfação
Cuidar do dinheiro não é arte, é ciência. Usamos estratégias e metodologias comprovadas e embasadas em fundamentos técnicos. Somos especialistas no que fazemos, com competências multidisciplinares e complementares. Na prática, isso resulta em menos custos, menos impostos e mais rentabilidade líquida no longo prazo. Nos comunicamos com simplicidade, traduzindo o complexo e garantindo que o cliente entenda exatamente o que estamos fazendo.
03
Expertise do Fundador
Dedicação integral ao seu patrimônio, sem burocracias. Acesso direto a um gestor profissional com rigorosa formação acadêmica, experiência sólida com passagens por instituições globais de ponta, e competência comprovada por R$ 1,5 bilhão de patrimônio gerido de famílias. E o mais importante: ética inegociável, reputação ilibada, e disposição para estar presente nas decisões que realmente importam para a sua família.
DÚVIDAS FREQUENTES
As perguntas que todo bom cliente faz.
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O gerente de banco trabalha para o banco e é remunerado, entre outras formas, pelos produtos que vende ao cliente. Um consultor independente é remunerado exclusivamente pelo cliente, sem comissões de terceiros, portanto, não tem incentivo algum para recomendar o que é mais lucrativo para terceiros ou para si. A Minas Wealth funciona assim e isso muda tudo: a recomendação passa a ser o que é melhor para o seu patrimônio.
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Não. A custódia permanece sempre em seu nome, nas corretoras e plataformas que você já utiliza — ou em outras que recomendamos por critérios técnicos, nunca por relacionamento comercial. Não tocamos nos seus recursos diretamente. Nosso papel é estratégico e fiduciário, não operacional.
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Não necessariamente. Podemos trabalhar com seu portfólio onde ele está e recomendar ajustes de forma gradual e estratégica. Em muitos casos, a migração para outras plataformas faz sentido — mas essa é uma decisão sua, não uma exigência nossa.
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Sim. A Minas Wealth é exercida por profissional devidamente autorizado e fiscalizado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e pela ANBIMA, em conformidade com a Resolução CVM nº 19/2021. Todas as nossas operações seguem os mais rígidos padrões de compliance, transparência e conduta fiduciária.
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Para o serviço de consultoria e gestão contínua, trabalhamos com famílias com patrimônio financeiro investível geralmente acima de R$ 3 milhões. Para projetos pontuais (tributário, sucessório, offshore), o escopo determina o enquadramento — sem mínimo fixo. Se você estiver em dúvida, o melhor caminho é uma conversa inicial sem compromisso.
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É uma conversa informal, sem compromisso e sem custo. O objetivo é nos conhecermos: entendemos sua situação patrimonial, seus objetivos e suas principais preocupações. Se houver fit, apresentamos uma proposta. Se não houver, saímos com respeito mútuo e, eventualmente, com uma recomendação de quem pode ajudar melhor.
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Sim. Estruturamos carteiras offshore, abrimos contas em corretoras internacionais, constituímos entidades no exterior quando pertinente e garantimos a conformidade fiscal completa com a Receita Federal, FATCA e CRS. A diversificação internacional é parte essencial de qualquer patrimônio relevante.
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É o processo de estruturar legalmente a transferência do seu patrimônio para os herdeiros de forma eficiente — minimizando impostos, prevenindo conflitos e garantindo que sua vontade seja respeitada. O "agora" importa porque muitos instrumentos (holdings, testamentos, doações em vida) precisam ser estruturados com antecedência para gerar efeito. Planejar cedo custa menos e resolve mais.
PRÓXIMO PASSO
Antes de colocar o seu patrimônio em ordem, queremos te escutar.
Deixe o seu recado ou agende um diagnóstico.
A primeira conversa é por nossa conta. Batemos um papo informal e sem compromisso para entender a sua situação. Se fizer sentido para ambos os lados, definimos juntos os próximos passos.